何謂曝險

大家會不會時常在想，買50正2賠錢了怎麼辦？賺錢了要賣嗎？千萬別憑感覺去做買賣，你需要一套「自動系統」，使用 60曝險來進行再平衡配置。

所謂「曝險」的意思，就是你願意讓資金承受多少的風險。

比方說，你有 100 萬。

你拿 10 萬出來投資，曝險比例就是 10％

你拿 20 萬出來投資，曝險比例就是 20％

依照你拿出來投資的資金，決定你的曝險比例。

很多人都說槓桿不好，其實是把槓桿妖魔化了。

你如果有 100 萬，拿 100 萬出來投資，你也是在槓桿。

你的槓桿是 1 倍（曝險 100％）。

拿 80 萬出來投資，你還是存在槓桿。

你的槓桿是 0.8 倍（曝險 80％）。

換成是正2呢 因為期貨商幫你做單日2倍曝險

所以我們設定正2會有2倍曝險

那麼槓桿的算法你還要加上部位的大小

那麼曝險對於保留現金 到底是什麼意思

說穿了就是保持你的資金對股票的風險曝露程度

所以100％曝險 你可以歐印0050

但是你也可以打50％正2 留50％現金

在期貨就是你保證金放一半維持2倍曝險 例如台指期4萬點 控2倍曝險

大台（台指期）： 1 點 = 200 元。 一口800萬 你要放400萬

小台（小型台指）：跳動 1 點 = 新台幣 50 元。 一口200萬 你要放100萬

微台（微型台指）：跳動 1 點 = 新台幣 10 元 一口 40萬 你要放20萬

所以你要怎麼保留現金 重點在於保持100％曝險 利用槓桿 你就可以做到這件事

50正2計算機使用說明

這裡我們利用曝險去組合 Beta 值

曝險100% 就是 Beta = 1.0
曝險120% 就是 Beta = 1.2
歐印50正2 曝險200% Beta = 2.0

第一步：設定你的「目標組合 Beta 值」

如何操作： 拖動最上方的滑桿（範圍 1.0 ~ 2.0）。

• Beta = 1.0（保守/大盤權重）： 相當於「50% 正2 + 50% 現金」，總承擔風險與獲利約等於 100% 複製大盤。
• Beta = 1.2（推薦/進取配置）： 相當於「60% 正2 + 40% 現金」，這是我個人的黃金比例，目標是長期贏過大盤 20%。
• Beta = 1.5 以上（高飽和/極致流派）： 適合資產耐震度極高、能承受劇烈波動的投資人。

第二步：輸入你目前的真實資產數據

正二總市值： 請輸入你目前手上持有50正2 ETF的最新總市值（非當初買進成本）。
可用現金總額： 請輸入你這套投資系統中，配置用來再平衡的預備現金總額（不含緊急預備金）。

第三步：查看系統狀態與執行建議

畫面最下方的「狀態看板」會根據市場即時的波動結果，自動給出應對訊號：

🟢 綠燈（狀態正常）： 目前資產比例非常健康，處於安全監控區間，請「放空雙手，保持紀律，無需任何動作」。

🚨 紅燈（漲幅過高）： 市場大漲導致正二比例過高（Beta 超過目標值的 +10%）。系統會精算出應「賣出多少正二，轉回現金」，幫你強迫在高點鎖定獲利。

🟡 黃燈（跌幅過深）： 市場重挫導致正二比例過低（Beta 低於目標值的 -10%）。系統會提示你應「動用多少現金，進場加碼正二」，幫你在低點勇敢撿便宜。

投資前的「現實檢查」與叮嚀

第一、波動是雙面刃： 設定 Beta = 1.2 雖然能追求長期跑贏大盤 20% 的績效，但也意味著當大盤下跌 30% 時，你的資產可能會縮水 36%。

第二、請建立好「防火牆」再出發： 策略中的現金部位（例如 40%）是系統的保險絲。強烈建議這筆現金要能支應你 3 ~ 4 年的現實生活費，這樣不論市場如何上下震盪，你的現實生活才不會被數據跳動干擾，也才拿得住正二。

第三、信仰需要鍛鍊： 初學者建議先閱讀大仁哥的《槓桿 ETF 投資法》建立底層邏輯，並將目標 Beta 先設為 1.0 ~ 1.1 進行低量測試。投資要先能「睡得著」，才有資格談獲利。

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