商業財經所有文章閱讀筆記 從22K交易員賺到上億，逆轉人生的關鍵思維「菲式思考」 by 鼠叔 2024-09-25 by 鼠叔 2024-09-25 82 🔍 前言為何想看這本書何謂菲式思考如何全職交易總結菲比斯工作常使用網站與工具 EP121｜《菲式思考》從22K交易員賺到上億，逆轉人生的關鍵思維~ 前言 今天想要推薦一本書，就是想要給那些在股市上賺錢，或是厭倦上班生活的上班族，這些人可能想要轉成全職交易的投資人，也就是說成為專業的投資人。 可是你知道要轉職做全職投資人，要做哪些事情呢？有什麼條件呢?想必這是大家都會很好奇的事情。 甚是會幻想，全職投資是不是每天靠「被動收入」就能過生活，過著睡到自然醒，數錢數到手抽筋的自由人生呢? 今天要介紹的書叫做《菲式思考》，副標題是「從22K到頂尖：一個交易人逆轉人生的思維」。這本書讓我了解，一個全職交易者所需的思考方式、自律和研究方法。 全職投資還是個工作，跟一般人的幻想還真的很不一樣。 我認為如果你股市賺錢，想要賺成全職投資，你一定要先看看這本書，仔細思考自己是不是這個料。 作者菲比斯說，一個全職投資人需要把自己當作一人公司，並不是你所想的「很輕鬆」，相對來說看完這本書，我認為他的工作量之大，其實是遠超一般上班族的。所以任何想要裸辭靠投資過生活的人，真心推薦來看看這本《菲式思考》。 為何想看這本書 菲比斯本來是念生科起家的，後來在PTT的股票板上發跡，他花了十年，從十萬塊滾到數億、上億的資產，說實在真的很厲害。 每次聽「股癌」聽癌大分享各個產業的來龍去脈，真的蠻佩服他的。說真的也很想了解，要如何蒐集產業相關資料，以及全職投資人都是怎麼做研究的。 這本《菲式思考》剛好解答我的問題，在書中菲比斯不藏私，提到他怎麼把這些資訊串聯起來，譬如說你可能看新聞，就藉由新聞的一些點動去想像，該怎麼去把這個來龍去脈抓出來。 菲比斯把他研究產業的方法就叫做「菲式思考！」 「菲式思考」基本面、財報、新聞面、程式回測，如果你對於這些有興去的投資人，看這本書一定會感到大呼過癮。 但你如果是走技術分析、動能交易的話，這本書著墨的部分就比較少，對我來說最有興趣的，還是菲比斯是怎麼做「產業分析」，甚是後面章節討論回測也給我不小的啟發。 p.s 雖然我個人偏好「市值型指數投資」，但高手研究的方法絕對是不容小覷，程式回測的部分對我來說有點難度，但如果用來研究指數投資，網路上已經有許多寫好的回測模組，你輸入時間跟策略就可以簡單回測。 何謂菲式思考 菲比斯認為思考的關鍵在於「關聯式思考」 他思考問題習慣分成十字的四大象限: 🁢 水平代表替代性的選擇， 🁢 垂直代表由上而下一層一層延伸的關係或者是供應鍊。 比如說以CPU為例，我們先來思考水平部分，現有競爭的廠牌在X86架構有Intel跟AMD，替代方案則有新的ARM架構，目前高通與聯發科在AI領域上積極搶市。 垂直部分則是可以拆解供應鍊，分成上中下游，比如從IC設計到晶圓代工到成品組裝。 有興趣的人可以去「產業價值鏈資訊平台」，查詢各產業的供應鍊有哪些廠商。 產業價值鏈資訊平台首頁 另外菲比斯提到他會大量閱讀，看新聞，看各種資訊，從中擷取出關鍵資料，讓交易事件化。 我覺得這有點像「卡片盒筆記法」，把一些想法或感想卡片化。交易事件化跟卡片化有點像，比如說你在看某一個事件時，把它寫成卡片，再利用擴散思考，你可以用菲比斯的十字象限，我覺得也能畫成心智圖，或是用《3X3九宮格思考法》，把這些事件卡片按照分類填上去，從中找出關聯性。 書中舉例，台灣前幾年總是突然停電，引發大家對缺電的恐慌。因為台積電擴廠，需要充足的水電供應，可是這麼大量電能和穩定供電，綠電吃得下來嗎？ 所以關鍵會在於儲能和電網能力的提升，或者引進新技術。這時你就可以去看和台灣電力有關的公司，比如士電、東源、中興電、亞力華城、華信、榮成、台達電、中華電和康舒。 從新聞看到這個題材，是不是就覺得這個題材有投資機會？可以去研究哪些公司相關，哪些公司的業績和缺電這個概念相關。 像綠電你可能會想到太陽能發電或風力發電，儲能你可能會想到Tesla的Powerwell。不管想到什麼，把這些事件寫成卡片，進行分類與歸納，搞清楚上中下游及其關聯性，投資機會就在其中。 老實說我還真沒想過「產業分析」可以這樣做，我過去在網路上蒐集資料，研究基本面、財報等等。 卻忘記「卡片盒筆記法」不是只能用來寫讀書心得，也可以拿來寫「投資心得」「產業分析」，這本書提到的「交易事件化」跟「卡片盒筆記」有異曲同工之妙，沒有拿來用真是太可惜了。 如何全職交易 許多上班族應該都想過「我要全職投資」、「靠被動收入」過生活，我不要再看老闆跟客戶的臉色過日子了。 所以菲比斯就告訴我們，想做一個合格的「全職投資人」，你必須了解投資是一個人的武林，以下是你一定要會的三種基本功。 第一步、要先了解自己。 菲比斯在書中推薦大家用「周哈里窗」，這是一種自我探索的方法，用第三人稱的角度看自己，思考自己在交易上有哪些優缺點，哪些是我知道的，哪些是未知，並改善缺點。 交易像是除錯過程，隨著交易時間越長，交易日誌檢討的部分應該會越來越少，地雷踩的少，自然比較容易成功。 第二步、建立你的原則和紀律。 菲比斯說很多專業投資人和交易員，他們螢幕周遭會貼滿提醒自己規則的便條紙，目的就是按表操課、遵守紀律。人很難不被外在因素和情緒左右，負向或僥倖的心態對投資有害。 第三步、培養正確的交易心態。 簡單來說就是風險意識的重要性。每個人都有心理帳戶，也就是能承受的金錢總額有其上限，我判斷的方法就是看「睡不睡的著覺」，如果損失一千元就睡不著，這個金額就是太多了，這時候就是要降低金額，降到你睡的著覺為止。 當然心理帳戶會隨著經驗和技巧進步而改變。菲比斯認為在這個步驟，你要培養正確交易心態，先算出來你心裡能承受和管理的金額，作為投資風險管理的上限。 如果心裡爆炸，先中斷錯誤行為，不管任何成本，離開讓你犯錯的環境，等自己冷靜下來了解錯誤，重整心情後再回到崗位。 如果你要成為全職投資者，這些都是基本功。 菲比斯提到如果想成為全職投資者，他有設定一些四項標準。 1.必須能賺錢。 2.穩定賺錢， 3.能掌控風險穩定賺錢。 4.你可以自我評估看看，以年為單位，每年賺的至少比原先工作高三倍，且持續兩年以上。 你要做到前三項才能衡量第四項，才可以認真考慮這件事的能力。 如果搞不清楚自己的績效，請從製作自己的績效報表開始，看每月每季的變化，才可以更了解自己，了解自己的能力及績效。 菲比斯認為投資是一連串實驗的過程，不管你下什麼策略，你必須像做實驗一樣，要知道測試結果。 在進行實驗之前，你必須先了解一家公司的財報，不管是損益表、資產負債表及現金流量表，這些部分都必須學習。 因為一家公司一定有好壞，財報有時候可以作帳，但隨著時間這些東西是騙不了人的。 最後他認為，如果你想做一個全職交易者，要找到適合的投資模式。 通常會炸掉的原因有 1.過度交易、 2.過高的交易成本、 3.過高的槓桿 4.過長的交易時間、 5.逃避已發生的錯誤、 6.資金壓力造成的精神緊繃與流動性吃緊、 7.對交易商品的規則和邏輯知識不足、 8.資訊取得落後市場、 9.未做充足準備就貿然交易、 10.對自己認知不足過度自信或過分寬容、 11.聽信他人意見或市場小道消息。 所以在你想變成一個成功的全職投資人之前，你至少先學會閃過這些地雷吧。 特別是「不要相信任何人」，不管大家講的交易策略有用，請親自去回測。 網路上有很多可以回測的工具，不見得自己要寫程式，去網路上找回測工具，自己測過就知道這個方法可行的機會大不大。自己測過一次才知道，不用聽人家講什麼就信什麼。 最後，菲比斯還附上他常用的網站工具，還有全職交易者的電腦螢幕長什麼樣，可以看到好幾個螢幕，下單和看盤的電腦還是分開的，桌上滿滿的螢幕，很值得想轉職的人參考。 總結 如果今天你要做全職投資者，我覺得這本書其實還蠻適合你的。 因為想到全職投資，總是要知道自己是不是這個料吧，至少《菲式思考》這本書，提供很多全職交易者的一些想法和操作流程及紀律，書中有提到的策略和案例，這邊不贅述，因為換成是你可能狀況也不一樣。可是我覺得裡面教的一些心法和策略很值得參考。 總後菲比斯總結他的投資心法給大家參考。 第一步、正視自己的投資狀況， 第二步、排除導致你虧錢的負相因素。 第三步、一定要寫交易日誌 因為交易日誌反映你投資狀況最真實的一面鏡子，你必須正視它、思考它、解決它，有朝一日也可以成為投資大師。交易是一個除錯步驟，隨著經驗累積和內化，交易日誌檢討項目會因為你的提升而減少。 第四步、投資要適當分散，不要單壓 第五步、隨時把避險放在心上。 第六步、搞清楚規則 不管是玩電腦遊戲、手遊或桌遊，甚至投資，獲勝的手段和根本在於「規則」兩個字裡面。 所以投資今天獲利想要產生正循環，你要先從找到一個有用的投資策略開始。遇到問題時，最重要是第一個在最短時間內解決，不要只是觀望，期待狀況會走向對你有利的結果。再來是世界上沒有事情是零風險，但能做的是降低風險，降低這些發生的可能性及減少發生時的危害。 在幣圈有一句話「DYOR」，我覺得可以拿來做總結，翻譯過來就是「做你自己的研究 ( Do your own research!)」 總結《菲式思考》這本書，也沒教什麼技術分析，也沒教什麼財報分析，最重要的是思考方式，我認為哪怕你不是全職投資人，一樣非常實用，學會「菲式思考」做你自己的研究，讓我們在投資的路上走得長久。 菲比斯工作常使用網站與工具 新聞與媒體 經濟日報 工商時報 電子時報 環球生技 網站 Tradingview 公開資訊觀測站 神秘金字塔 證交所法說會影音 集邦科技 生意社 財報狗 散戶鬥嘴鼓 手機APP 經濟日報 工商時報 XQ全球贏家 富途牛牛 呆股觀測站 金十數據 新浪財經 Mixerbox TV Friday影音 FB追蹤 Finlab Trendforce ChatGPT生活運用社團 Technews 科技新報 IEObserve國際經濟觀察 MoneyDJ理財資訊 Digitimes科技網 定錨產業筆記 經濟日報 工商時報 財報狗 Freddy Business & Research XQ全球贏家 菲想資本 Anue鉅亨網財經新聞 綠角財經筆記 因子投資在台股fcdo Richard只談基本面-Richard’s Research Blog 歡迎大家留言分享 投資理財 0 FacebookTwitterLinkedinLINEEmail 鼠叔 歡迎光臨倉鼠人生實驗室，我是鼠叔，一隻不想當倉鼠的倉鼠， 這是一個追求自我成長，持續學習，實驗各種成長方法的頻道。 美國文學家愛默生曾說過: 「人的一生就像一場實驗，你嘗試的越多就做的越好」 每週我會分享各種新知、書評、影評、觀點與思維， 請大家跟鼠叔一起玩實驗，希望你嘗試的越多，生活就過的越好， 最後讓我們一起打造夢幻的第二人生吧。 previous post 人生進化的真相！《人生有限，你要玩出無限》 next post 50正2有哪些標的？ 哪些券商能定期定額50正2 You may also like 不挑買點也無需看... 2024-10-05 50正2有哪些標... 2024-09-27 人生進化的真相！... 2024-09-21 翻轉人生靠走路，... 2024-09-18 《零股獲利術》一... 2024-09-14 工作疲於奔命嗎?... 2024-09-11 《花掉的錢都會自... 2024-09-07 《1分鐘終結慣性... 2024-09-04 財富自由靠買房?... 2024-08-28 越休息越累，三招... 2024-08-24
